Los créditos fiscales reducen directamente los impuestos que adeuda y le da una reducción de dólar por dólar de su responsabilidad de impuestos estatales. Una crédito fiscal de $2,000, por ejemplo, le reduce su responsabilidad de impuestos por los $2,000 correspondientes.

Por otro lado, las deducciones reducen el total de sus ingresos que son subjetos al impuesto. Cuando toma una deducción, le reduce su ingreso debido al nivel de porcentaje más alto en cual cae su ingreso de acuerdo a los tramos de ingresos federales. En este mismo ejemplo, si cae en el nivel de 22%, su donación de $2,000 le da una deducción de solo $440.